Политика KYC, AML и санкционного контроля

Платформа и бренд SKYCREST AUTO на сайте skycrestauto.io управляются компанией SKIES HIGH COMMERCIAL BROKERGE, Sole Establishment, действующей на основании профессиональной лицензии № 976195, выданной Департаментом экономики и туризма Дубая для видов деятельности Commercial Brokers и Personal Shopping Services, по адресу: Office 2-18-572, ALSUAIDI BUILDING – 218, Al Mararr, Dubai, United Arab Emirates. Контакт: support@skycrestauto.io.

The Platform and the SKYCREST AUTO brand at skycrestauto.io are operated by SKIES HIGH COMMERCIAL BROKERGE, a Sole Establishment holding Professional License No. 976195 issued by the Dubai Department of Economy and Tourism for Commercial Brokers and Personal Shopping Services, with address at Office 2-18-572, ALSUAIDI BUILDING – 218, Al Mararr, Dubai, United Arab Emirates. Contact: support@skycrestauto.io.

Оператор предоставляет технологию маркетплейса, коммерческое посредничество, управление аккаунтом, доступ к аукционам, координацию документов, AI-аналитику и координацию оплаты. Если на странице лота и в счёте прямо не указано обратное, договор купли-продажи автомобиля или запчастей заключается между указанными Продавцом и Покупателем.

The Operator provides marketplace technology, commercial brokerage, account administration, auction access, documentation coordination, AI analytics and payment coordination. Unless the Lot page and invoice expressly identify the Operator as seller, the underlying vehicle or parts sale is concluded between the identified Seller and Buyer.

Оператор получает раскрытую комиссию маркетплейса только при наступлении Успешной продажи. Оплата добровольной AI-подписки и прямо раскрытые расходы третьих лиц являются отдельными услугами и не представляют собой скрытую наценку на автомобиль.

The Operator earns the disclosed marketplace commission only when a Successful Sale occurs. Optional AI subscription charges and expressly disclosed third-party costs are separate services and are not hidden mark-ups on the vehicle price.

Проверка соразмерна типу, стране, сумме, способу оплаты, риску автомобиля, операциям, бенефициару и санкциям. Обычная регистрация может требовать базовые данные; повышенный риск — усиленные доказательства.

Verification is proportionate to user type, country, value, payment method, vehicle risk, transaction pattern, beneficial ownership and sanctions exposure. Ordinary registration may require only core identity/contact data; higher risk requires enhanced evidence.

У физлица могут запросить удостоверение и адрес; у компании — регистрацию, лицензию, устав, директоров, подписанта, собственность/контроль и цель бизнеса. Документы должны быть актуальными, читаемыми и подлинными.

Individuals may be asked for government identity and address; entities for registration, licence, constitution, directors, authorised signatory, ownership/control and business purpose. Documents must be current, legible and authentic.

Отказ предоставить разумно необходимое может остановить ставку, оплату, расчёт Продавца или выдачу. Оператор сообщает категорию отсутствующего, если это не нарушает обязанности.

A refusal to provide reasonably required information may prevent bidding, payment, seller settlement or release. The Operator explains the category of missing information where disclosure would not compromise legal duties.

Пользователи, бенефициары, представители, контрагенты, направление и данные авто могут проверяться по санкциям, PEP, негативным источникам, угнанным авто и другим законным рискам.

Users, beneficial owners, representatives, counterparties, destination and relevant vehicle data may be screened against sanctions, politically exposed person, adverse media, stolen-vehicle and other lawful risk sources.

Мониторинг учитывает необычную сумму, повторные неуспешные попытки, несовпадающего плательщика, быструю перепродажу, третье финансирование, дробление, рискованный маршрут, несогласованную цель, дубли аккаунта, чарджбеки и необъяснимую смену выплаты.

Monitoring may consider unusual value, repeated failed attempts, mismatched payer, rapid resale, third-party funding, structuring, high-risk route, inconsistent purpose, duplicate accounts, chargeback pattern and unexplained payout change.

Автоматические сигналы проверяются уполномоченным лицом до существенной меры, когда требуется. Совпадение не признаётся подтверждённым лишь из-за похожего имени.

Automated alerts are reviewed by authorised personnel before material adverse action where required. A match is not treated as confirmed solely because names are similar.

Для повышенной суммы или необычной активности Оператор вправе запросить выписку, подтверждение продажи/дохода, отчётность, собственность, связь плательщика, направление, цель авто и иное соразмерное.

For higher-value or unusual activity, the Operator may request bank statement, sale/income evidence, corporate financials, ownership explanation, payer relationship, intended destination, vehicle purpose and other proportionate evidence.

Платёж/выплата третьего лица допускается после проверки полномочий, связи, экономической цели и правил провайдера. Наличные, анонимизирующие способы и необъяснимый транзит могут быть отклонены.

Third-party payments and payouts are accepted only after authority, relationship, economic purpose and provider rules are satisfied. Cash, anonymising methods and unexplained pass-through arrangements may be refused.

Усиленная проверка задерживает выдачу или расчёт лишь на разумно необходимый срок. Удержание документируется, ограничивается по доступу и пересматривается; наличие либо отсутствие сообщения о подозрении не подтверждается.

Enhanced review may delay release or settlement only as reasonably necessary. A hold is documented, access-limited and reviewed; no assurance is given that a suspicious-activity report exists or does not exist.

Оператор сознательно не содействует запрещённому лицу, стране, автомобилю, экспорту, платежу или обходу. Операция может быть отклонена, заморожена, отменена или сообщена по закону.

The Operator does not knowingly facilitate a prohibited person, country, vehicle, export, payment or evasion technique. A transaction may be rejected, frozen, cancelled or reported where legally required.

Оператор вправе сотрудничать с провайдерами, банками, аукционами, логистикой и органами и сохранять записи. Он не предупреждает лицо, если раскрытие запрещено.

The Operator may cooperate with payment providers, banks, auction partners, logistics providers and competent authorities and preserve records. It does not tip off a person where disclosure is prohibited.

Пользователь вправе запросить пересмотр ошибочной личности или устаревших данных и представить исправления, если закон не запрещает объяснение или пересмотр.

A user may request review of mistaken identity or stale information and provide correction evidence, unless law prevents explanation or review.

KYC/AML-записи, риск-решения, доказательства и сообщения хранятся установленный срок, обычно минимум 5 лет после отношений, и дольше при удержании или расследовании.

KYC/AML records, risk decisions, transaction evidence and reports are retained for the legally required period, normally at least 5 years after the relationship, and longer under a hold or investigation.

Доступ ограничивается ролью и необходимостью. Сведения не используются для несвязанного маркетинга. Запрос прав может ограничиваться, если повредит предотвращению, выявлению, сообщению или правам третьих лиц.

Access is limited by role and need-to-know. Information is not used for unrelated marketing. Rights requests may be restricted where access would prejudice prevention, detection, reporting or third-party rights.